Главная | Блог | Темы | Бизнес | Что такое диверсификация и для чего она нужнаЧто такое диверсификация и для чего она нужна 22 февраля 2023 16 мин на чтение 82 521 маркетинг маркетинг Елизавета ТеряеваРедактор блога Calltouch Содержание Нет времени читать? Диверсификация – это основа экономического развития как небольших предприятий, так и многих стран. Она помогает компаниям приспосабливаться к изменениям рынка, инвесторам – сводить к минимуму риски, государству – демонстрировать устойчивый рост темпов развития экономики. Рассказываем, как правильно провести диверсификацию. Грамотно вести деятельность компании можно с помощью продуктов Calltouch. Составьте подробный отчет о работе в сквозной аналитике, а с коллтрекингом проанализируйте расходы на звонки от новых клиентов. CalltouchПривлекайте, конвертируйте и анализируйте ваших клиентовПлатформа омниканального маркетинга Подробнее Что такое диверсификацияДиверсификация – использование различных источников для вложения денежных средств, чтобы сократить убытки и минимизировать риски.Удачнее всего о диверсификации говорит совет «не складывать все яйца в одну корзину». Если фермер складывает все яйца в одну емкость, он рискует, что она опрокинется. Все, что ему удалось собрать за день, разобьется. Если корзин будет несколько, и они будут стоять в разных местах, тогда и риски уменьшатся.Но важно соблюдать баланс: если таких мест хранения будет слишком много (одна емкость в сарае, другая в гараже), то приготовить что-то из яиц будет сложно. Повышаются затраты: время на то, чтобы дойти до нужной емкости. В обычной жизни это деньги.Для чего нужна диверсификацияС диверсификационной стратегией вы сможете:сократить риски, связанные с падением спроса на товар или услугу;снизить вероятность банкротства компании, что важно в условиях экономически нестабильной среды;повысить рентабельность производства, открыть новые возможности использования производственных мощностей.Компании, которые успешно применяют инструмент, могут подстроиться под любую экономическую ситуацию.Преимущества ☑ Минимальные риски полной потери капитала. Если одна «корзина» станет убыточной, доходы с других мест покроют ущерб.☑ Возможность применения при любом состоянии компании. Часто используют как вариант вывода производства из затяжного отраслевого кризиса.☑ Уменьшение финансовой зависимости от внешних источников, в частности кредитования.☑ Рост конкурентоспособности компании по принципу «не сработал один товар – сработает второй». Бизнес Читайте также: АУСН: что это и кому будет выгодно использовать новый режим АУСН: что это и кому будет выгодно использовать новый режим Недостатки методаРиски, связанные с изменением ситуации на рынке. Например, компания принимает решение расширить ассортимент, но из-за нового витка кризиса покупательная способность потенциальных потребителей падает. Производство будет убыточным.Требуется много ресурсов. Это не только финансы. Нужны новые производственные мощности, расширение штата персонала, дополнительное время и усилия сотрудников.Виды диверсификацииСвязаннаяПредприятие выпускает продукцию, похожую на уже имеющийся ассортимент. Это самый очевидный путь, ведь все необходимое оборудование уже есть. Связанная диверсификация может быть:горизонтальной: изготавливают продукт с похожими свойствами;вертикальной: дополнительный продукт используют для изготовления основного, например, комплектующие.НесвязаннаяВ этом случае открывают производство, не связанное с основным. Для такой диверсификации требуется больше ресурсов.Несвязанная диверсификация бывает:Конгломеративной. Производят товары, которые никак не связаны с текущим производственным циклом. Это освоение новых рынков. Сложный и дорогостоящий вид.Центрированной. Компания отталкивается от уже выпускаемой продукции. Например, новый производственный цех для похожей продукции открывают с учетом опыта уже действующего.СмешаннаяДля комбинированной диверсификации создают портфель активов, который относится как к связанному, так и к несвязанному виду. Второй путь – распределение ресурсов предприятия между различными направлениями его деятельности. Они работают по принципу связанной диверсификации.Типы диверсификацииПо типам это явление разделяют на основе объекта, диверсификацию которого проводят: от инвестиций до бизнеса.ПроизводстваДиверсифицируют то, что производит компания. Предприятие расширяет ассортимент продукции по связанному либо несвязанному типу. За счет этого расширяют рынки сбыта, становятся более устойчивыми к экономической ситуации.Антонимом диверсификации будет узкая специализация. Так, если завод производит только подшипники, он сильно зависит от ситуации на автомобильном рынке. Когда в линейку вводят инструменты для их замены, речь идет о связанной вертикальной диверсификации. Если к ассортименту добавляют ножи для газонокосилки, то это несвязанный вид.БизнесаПри диверсификации бизнеса фирма вкладывает финансовые потоки в различные источники получения дохода. Например, помимо основной деятельности, покупают акции других компаний, работают на валютном рынке.Цель таких действий – повысить устойчивость компании к различным экономическим факторам. Иногда, кроме роста прибыли, организация хочет расширить сферы влияния, повысить престиж.РисковДиверсифицировать риски – важная часть успешной финансовой стратегии. Это задача свести к нулю риск полной потери капитала за счет различных источников вложения. Владелец бизнеса выбирает варианты инвестирования с минимальной вероятностью потери денег.Эту составляющую важно уравновесить с доходностью выбранных вариантов инвестирования, так как источники с низким риском обычно имеют невысокий доход. Еще один важный принцип, который снижает риски – использовать некоррелированные (несвязанные между собой) активы для диверсификации инвестирования.ЭкономикиВ масштабах страны диверсификация так же актуальна, как и в небольшой организации. Диверсифицированная экономика показывает стабильное развитие, не зависит от ситуации на международных отраслевых рынках.Российская экономика имеет «сырьевой перекос», то есть зависима от цен на нефть и газ. Несмотря на попытки диверсификации, предпринятые в последние годы, эта тенденция сохраняется.В норме различные отрасли промышленности (машиностроительная, медицинская, пищевая) должны быть развиты на одном уровне. Такая ситуация наблюдается в большинстве развитых стран.Инвестиционного портфеляВ диверсифицированном инвестиционном портфеле средства распределяют между источниками дохода так, чтобы свести к минимуму риски инвестирования. Чтобы обеспечить стабильный рост доходности инвестирования, общие риски должны быть в несколько раз ниже, чем риски по каждому из видов инвестиций по отдельности.Варианты инвестирования:акции и облигации;валюта;драгоценные металлы;недвижимость.Важно учитывать три основных характеристики каждой инвестиционной возможности: доходность инвестиций, их корреляция друг с другом, уровень риска.КапиталаДиверсификация капитала – это вложение денежных средств в различные сферы производства и сервиса, которые не связаны между собой. Они принадлежат разным отраслям промышленности, секторам экономики. Хороший пример диверсификации капитала – вложение его части в акции компаний и перераспределение средств предприятия между несколькими банками. В этом случае риски его полной потери снижаются многократно.ЦенДиверсификация цен – это увеличение объемов продаж с помощью новых покупателей с разным уровнем заработка. Для этого регулярно анализируют спрос, подбирают лучшее предложение для клиентов, разрабатывают маркетинговую стратегию. Компания не меняет производственную модель, а гибко формирует стоимость товара.Чтобы оценить эффективность новой маркетинговой стратегии, подключите сквозную аналитику Calltouch. Инструмент собирает данные со всех рекламных источников. На основе удобных отчетов вы сможете построить воронку продаж, точно рассчитать расходы на маркетинг и определить полезные рекламные каналы. Сквозная аналитикаОценивайте эффективность всех рекламных кампаний в одном окне от клика до ROIВкладывайте в ту рекламу, которая приводит клиентов ПодробнееДеятельностиЦель диверсификации деятельности – расширение сферы влияния, изменение стратегии развития. Компания решает отойти от выпуска одного продукта и начинает заниматься производством сразу нескольких товаров. Популярные стратегии диверсификации компанииРассмотрим стратегии, которые помогают повысить стоимость организации и увеличить прибыль. АдаптацияАдаптация помогает расширить ассортимент товаров и услуг компании с помощью имеющегося производства, оборудования и сотрудников. Чтобы успешно внедрить стратегию, руководитель должен замотивировать людей, объяснить задачу. ЭкспансияМетод экспансии – увеличение ассортимента, открытие новых точек продаж, закупка оборудования. Стратегия направлена на рост эффективности компании.ПоглощениеРуководители применяют стратегию поглощения, когда выкупают менее успешное предприятие и подключают его к своей компании. Если приобретенная организация перестает работать, весь ее капитал уходит к покупателю.СлияниеСлияние – объединение равных по возможностям и капиталу предприятий. Обычно они занимаются одной сферой деятельности.ПрисоединениеЭто подключение одной компании к другой. Присоединенная организация продолжает самостоятельно работать, но все права и контроль получает руководитель основного предприятия.ИнвестицииДиверсификация инвестиций – это получение прибыли от вложений капитала и совместной работы с другими предприятиями. Иногда такое сотрудничество приводит к образованию новых компаний.Процесс диверсификацииАнализ бизнесаБез анализа сложно определить успешность диверсификации. В фокус внимания должны попасть:текущие показатели компании, ее сильные стороны и возможность их использования;ограничения, то есть то, что может потребовать дополнительной поддержки и ресурсов;стабильность компании, насколько прочно ее положение на рынке;наличие свободных ресурсов.После намечают дальнейшие пути развития бизнеса.Поиск направленияЭтот этап сложнее предыдущего, поскольку он требует макроэкономического исследования. Важно изучить положение дел в областях, которые выбрали для расширения.Иногда руководство организации принимает решение диверсифицировать ее за счет тех отраслей, в которых оно разбирается лучше всего. Такой подход оправдан благодаря знаниям или практическому опыту в выбранной сфере.Оценка нового бизнесаПосле второго этапа круг возможных направлений максимально сужен. В идеале оставляют 1-2 пункта, которые будут основой стратегии диверсификации. Далее нужно провести глубокий анализ будущего бизнеса.Этот шаг повторяет мероприятия, которые проводит руководитель при открытии новой компании. Нужно провести большую работу: от оценки рисков до определения рынков сбыта.Показатели, по которым необходимо оценить будущий бизнес:конкурентоспособность продукта на рынке;имеющиеся соперники;рынок сбыта;ценовая политика;финансирование процесса;вероятные альтернативы развития.Анализ портфеляНа заключительном этапе необходимо тщательно взвесить место будущего проекта в вашем инвестиционном портфеле. Цель – определить, насколько целесообразно его воплощение, а также понять, впишется ли он в рамки бюджета, не потребует ли дополнительных ресурсов и затрат. В противном случае нужно будет пересмотреть диверсификационную стратегию и при необходимости посчитать убытки от недостаточно глубокого анализа. Бизнес Читайте также: Аналитика мобильных приложений: обзор инструментов и метрик Аналитика мобильных приложений: обзор инструментов и метрик Примеры диверсификацииJohnson & Johnson. Компания производит не только уходовую косметику для детей и взрослых, но и медицинские препараты, диагностическое и хирургическое оборудование. В каждом подразделении есть свой руководитель, который самостоятельно контролирует процессы. Это пример несвязанной конгломеративной диверсификации.BIC. В компании связанная горизонтальная диверсификация. Сначала выпускали только пишущие ручки. Затем разработали технологию, чтобы выпускать ручки максимально бюджетно. Позже тот же метод изготовления начали использовать для производства одноразовых станков для бритья и зажигалок. Student Agency. Изначально чешское туристическое агентство предлагало междугородние поездки на автобусах. Затем компания начала работать в Германии, Австрии и Словакии. Также организация предлагает бронирование отелей и экскурсии. Это связанная вертикальная диверсификация. Коротко о главномДиверсификация – эффективный инструмент для бизнеса любого размера и уровня развития. С помощью стратегии можно предотвратить падение спроса на товары и риск банкротства, повысить рентабельность производства.Главный принцип метода – грамотное соотношение имеющихся рисков и уровня потенциальной доходности проектов. Елизавета ТеряеваРедактор блога Calltouch