Как оформить банкротство ИП

Предприниматель, который больше не может получать прибыль и не располагает средствами, чтобы выплачивать долги партнерам и контрагентам, подает заявление о признании компании банкротом. Если суд подтвердит этот статус, с бизнесмена спишут часть расходов или позволят отдавать долг по более удобному графику. Однако на признание ИП банкротом могут рассчитывать не все заявители. Рассказываем, как оформить банкротство ИП и в чем особенности этого статуса.

Основания для признания ИП банкротом

На банкротство могут рассчитывать предприниматели, у которых:

• сумма долгов больше, чем стоимость активов;
• оценка неудовлетворенных бизнесом требований — более 10 000 рублей;
• нет возможности выполнять денежные обязательства от 3 месяцев подряд;
• задолженность кредиторам — от 500 000 рублей, а срок выплат истек 3 и более месяцев назад;
• размер долга не превышает 500 000 рублей, однако финансовое положение не позволяет его вернуть.

Бизнес

Читайте также:

«Hello, world» по-арабски: разбираемся, зачем и как российские разработчики открывают бизнес в ОАЭ

«Hello, world» по-арабски: разбираемся, зачем и как российские разработчики открывают бизнес в ОАЭ

Стадии банкротства предпринимателей

Процедура банкротства ИП состоит из 2 этапов:

• Реструктуризация задолженности. Если предприниматель получает какой-либо доход, арбитражный суд составит план выплат на несколько лет. ИП не освобождается от выплаты задолженности и будет возвращать деньги кредиторам согласно установленному графику. Реструктуризацию не применят, если ИП докажет, что он не имеет дохода и не сможет получать его в ближайшем будущем.
• Реализация имущества. Даже при полном отсутствии денег ИП должен хотя бы частично вернуть долги. Арбитражный управляющий распоряжается активами должника, оспаривает его сделки. Среди неприкасаемого имущества — единственное жилье и прилегающий к нему земельный участок, необходимые для жизни личные вещи, предметы быта, продукты.

Стороны могут пойти на мировое соглашение — договориться об уменьшении долга, согласовать размер регулярных выплат или отсроченную выплату. В этом случае процедуру банкротства индивидуального предпринимателя остановят.

https://unsplash.com/photos/3aGZ7a97qwA

Упрощенное банкротство через МФЦ

Признание индивидуального предпринимателя банкротом может пройти без суда и бесплатно. Обратитесь в МФЦ, если:

• размер вашей задолженности — от 50 000 до 500 000 рублей;
• у вас есть как минимум одно приостановленное исполнительное производство — то есть в отношении вас возбудили дело о банкротстве, но закрыли его, не найдя активов.

Выполните следующие действия:

1. Посетите МФЦ с паспортом, возьмите бланк и заполните заявление о признании ИП банкротом.
2. Добавьте к заявлению перечень всех кредиторов и сумму долга.

Процесс продолжается полгода. В течение 3 дней МФЦ проверяет предпринимателя, после чего вносит сведения о нем в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и оповещает кредиторов о начале процедуры. Последние могут обратиться в суд и, например, доказать, что у предпринимателя есть неучтенные активы, которые он утаил. В этом случае процедуру упрощенного банкротства отменят и инициируют обычный судебный процесс.

Банкротство через суд

Предприниматель может и должен самостоятельно обратиться в арбитражный суд по месту прописки. Он обязан заявить о банкротстве в течение 30 дней, если: 

• сумма задолженности достигла 500 000 рублей;
• срок полного отсутствия выплат составил 3 месяца.

Неподача обращения чревата штрафом в размере 5 000 – 10 000 рублей.

При меньших суммах и сроках предприниматель также имеет право заявить о банкротстве на добровольной основе.

Чтобы оформить банкротство через суд, индивидуальный предприниматель предоставляет:

• личные документы — паспорт, ИНН, СНИЛС, свидетельства о браке и рождении детей;
• выписку из ЕГРИП и/или свидетельство о регистрации ИП;
• список имущества с подтверждением права собственности;
• документы, подтверждающие наличие задолженности, — кредитный договор, справку о просрочке платежей;
• перечень кредиторов с указанием сумм долга, адресов и документами-обоснованиями их требований;
• подтверждение собственной неплатежеспособности.

Максимальный срок рассмотрения дела о банкротстве составляет 7 месяцев со дня подачи заявления.

https://unsplash.com/photos/hp_DJqUydxI

Последствия банкротства

Кроме того, что банкрот лишается статуса ИП и лицензии на деятельность, процедура влечет за собой запреты:

• на управление бизнесом — в течение 5 лет;
• работу на управленческих позициях в финансовых организациях — до 10 лет.

На протяжении 5 лет бывший предприниматель обязуется сообщать банкам и другим кредитным организациям о своем статусе банкрота. Это сводит к минимуму шансы получить заем.

Чтобы не погрязнуть в долгах, необходимо контролировать доходы и расходы, рационально расходовать бюджет. Оценить оправданность вложений в рекламу поможет Сквозная аналитика Calltouch. Сервис собирает и визуализирует статистику по количеству сделок и сумме прибыли. Вы узнаете, какие каналы продвижения приводят клиентов больше всего, а от каких давно пора отказаться, пересмотрите маркетинговую стратегию и оптимизируете расходы на продвижение.

Сквозная аналитика Calltouch

• Анализируйте воронку продаж от показов до денег в кассе
• Автоматический сбор данных, удобные отчеты и бесплатные интеграции

Узнать подробнее

Коротко о главном

• Признание банкротом позволяет ИП отсрочить выплату долгов или уменьшить их сумму.
• Банкротам реструктуризируют платежи. Если источники дохода отсутствуют, реализуют имущество должника. Неприкосновенными остаются единственное жилье и придомовая территория, предметы быта, продукты и другие необходимые вещи. Потенциальный банкрот рискует лишиться второй квартиры, автомобиля, антиквариата, драгоценных украшений и других предметов роскоши — выручка от их продажи пойдет в счет уплаты долга.
• Предприниматель обязан заявить о банкротстве, если он должен кредиторам более 500 000 рублей и не выплачивает эти деньги от 3 месяцев. Если сроки и суммы меньше, а кредиторы не подают иски, то процедура банкротства ИП — добровольная.
• После признания предпринимателя банкротом его лишают возможности заниматься бизнесом в ближайшие 5 лет и занимать управляющие должности в финансовых организациях на срок до 10 лет.