Государственные программы и меры поддержки бизнеса 2024-2025

Малый и средний бизнес — это всегда вызов: как найти финансирование, снизить налоги или выйти на новый рынок. В 2024–2025 годах государство предлагает предпринимателям реальную помощь: гарантии по кредитам, гранты, субсидии, налоговые льготы и даже бесплатные консультации. Мы разберем ключевые меры поддержки, которые помогут вашему бизнесу развиваться и решать повседневные задачи.

Федеральные программы поддержки бизнеса

Государство поддерживает малый и средний бизнес и предлагает предпринимателям инструменты для развития. На федеральном уровне действуют программы, которые помогают решать ключевые задачи. Это финансирование, налоговые льготы, обучение и консультации. Эти меры снимают часть нагрузки и дают бизнесу возможность сосредоточиться на росте.

Виды поддержки бизнеса: 

Финансовая. Сюда входят субсидии, налоговые льготы, прямые выплаты и гарантийная поддержка по кредитам.

Инфраструктурная. Подразумевают модернизацию городской инфраструктуры: строительство больниц и школ, ремонт дорог и мостов.

Образовательная. Направлены на просвещение населения и улучшение качества образования.

Здравоохранительная. Инициативы по борьбе с заболеваниями и повышение доступа к медицинским услугам.

Минэкономразвития России

Министерство экономического развития России отвечает за экономический рост страны. Оно:

• формирует экономическую политику;
• анализирует ситуацию на рынке;
• прогнозирует экономические сценарии;
• внедряет стратегии развития;
• участвует в регулировании внешней торговли;
• подготавливает законодательную почву.

Федеральный центр помогает малому и среднему бизнесу через программы финансовой поддержки, льготы и поручительства. Деньги выделяются из бюджета, но регионы участвуют на условиях софинансирования. Чтобы получить средства, власти регионов должны вложить часть своих денег. Это стимулирует их активнее поддерживать местных предпринимателей.

Корпорации МСП

Корпорация МСП — федеральный институт поддержки малого и среднего бизнеса в России. Организация предоставляет финансовую помощь, оказывает юридическую поддержку, консультирует предпринимателей, помогает получить доступ к ресурсам и инфраструктуре. 

Статистика по малому и среднему бизнесу России на сайте МСП.РФ

АО «МСП Банк»

Организация помогает малому и среднему бизнесу с банковскими услугами и финансированием. Она дает гарантии для кредитов, снижает риски, следит за выполнением обязательств и консультирует заемщиков. Программа включает упрощенные условия кредитования и низкие ставки.

Фонд содействия инновациям

Фонд способствует развитию небольших предприятий из научно-технической области. Он предлагает финансирование стартапам, начинающим предпринимателям, талантливым студентам и перспективным инноваторам.

Минсельхоз России

Минсельхоз России развивает сельское хозяйство, поддерживает аграрный сектор, помогает производителям, регулирует рынки и развивает сельские территории.

В 2024 году государство ввело дополнительные меры поддержки: агропромышленники вправе получить краткосрочный или инвестиционный кредит по ставке до 5%. Производители сельхозтехники могут рассчитывать на льготы, а предприниматели сферы молочной продукции — на субсидии.

Региональные программы поддержки бизнеса

В отличие от федеральных мер поддержки, региональные действуют в определенных областях и муниципалитетах. Региональные инициативы направлены на помощь МСП, развитие экономики конкретных территорий и повышение конкурентоспособности регионов. Программы сразу разрабатывают с учетом особенностей и потребностей субъектов РФ.

Виды поддержки:

Финансирование. Стартап или малый бизнес может получить средства на развитие в виде грантов, льготных кредитов, капитальных инвестиций и финансирования на возвратной основе.

Консультирование. Тренинги, семинары и консультации для предпринимателей по вопросам бизнес-планирования и продвижения. 

Информирование. Предпринимателей заранее уведомляют о новых требованиях и проверках. Например, через платформу «Мой бизнес» можно узнать о предстоящей налоговой проверке.

Развитие инфраструктуры. Бизнес-центры и инкубаторы помогают предпринимателям стартовать: предоставляют рабочие места, консультации и доступ к ресурсам. 

Взаимопомощь. Участие предприятий в международных мероприятиях, размещение и продвижение на выставках и ярмарках. Это привлекает внимание к бизнесу и помогает найти новых инвестором. 

Перечень актуальных предложений помощи малому и среднему бизнесу можно найти на сайте «Мой бизнес». Там можно найти подробную информацию и контакты для каждого региона. Опубликованный список организаций поможет найти центры «Мой бизнес», гарантийные фонды и лизинговые компании.

Портал «Мой бизнес»

Также о мерах господдержки можно узнать на платформе МСП.РФ и на портале Бизнес-навигатора МСП.

Сведения о региональных программах есть на сайтах местных органов исполнительной власти. А на странице администрации вашего города есть линки на бизнес-форумы и бизнес-объединения. Еще пара полезных сайтов для предпринимателей: Министерство сельского хозяйства и Фонд содействия инновациям. Порталы организаций помогают предпринимателям через финансирование, бесплатные консультации и образовательные программы. 

Отраслевые меры поддержки

Отраслевые меры поддержки помогают развивать ключевые секторы экономики и повышать их конкурентоспособность. Программы объединяют усилия государства, бизнеса и образования для достижения общих целей. Методы следующие: 

• поддержка перспективных проектов и инноваций;
• налоговые отсрочки, скидки и льготы для бизнесов;
• спонсирование исследовательских программ по разработке современных технологий;
• продвижение программ обучения/повышения квалификации;
• запуск образовательных курсов/семинаров;
• активное инвестирование в развитие инфраструктуры;
• регулирование и стандартизация определенных секторов.

Ознакомиться с отраслевыми мерами господдержки можно на портале Правительства России. Приоритетный список отраслей включает медицину, энергетику, биотехнологию, цифровые и химические технологии.

Льготное кредитование

Льготное кредитование — это когда банк предоставляет субъектам МСП кредит на более выгодных условиях, чем обычно. К преимуществам таких кредитных программ относятся:

• упрощенные требования к заемщику;
• отсрочка платежей;
• пониженные процентные ставки;
• отсутствие комиссий;
• гибкие условия и сроки погашения.

По данным на сайте Правительства России, в программе льготного кредитования участвуют более 95 банков.

Государство предоставляет льготные займы. Условия: низкая процентная ставка, увеличенные сроки возврата и налоговые льготы.

Еще существует льготный лизинг. Он помогает приобрести дорогое спецоборудование и транспорт на более выгодных условиях. Среди преимуществ: сниженные арендные выплаты или же выкуп техники по более низкой цене в конце арендного периода. Заявки принимают через Корпорацию МСП.

Программы поддержки малого и среднего бизнеса от Банка России

В январе 2023 года Банк России опубликовал план поддержки малого и среднего бизнеса на два года. Он создан с учетом предложений предпринимателей и направлен на обеспечение доступных кредитов. Основные пункты:

• создание комфортных условий для быстрорастущих фирм;
• сокращение издержек кредитования и оптимизация всего процесса;
• развитие оборотного кредитования;
• поиск новых источников финансирования — не только банковских;
• доступ для субъектов МСП к платформе «Знай своего клиента» для проверки контрагентов;
• снижение транзакционных издержек за счет оплаты через систему СБП;
• распространение льготных программ на факторинг.

Рассказываем, как оформить сделку, в статье блога Calltouch Что такое факторинг.

Займы по сниженным ставкам

Займы с низкими процентными ставками можно получить в микрофинансовых организациях (МФО) по программам господдержки начинающего бизнеса. Если сравнивать с коммерческими организациями, то выгоднее обратиться в МФО: гибкие условия финансирования и простой процесс оформления.

Скидки на лизинг

Специализированные лизинговые компании в регионах — часть структуры Корпорации МСП. С их помощью предприниматели могут арендовать все необходимое оборудование по льготным ставкам на гибких условиях. Это значительно снижает стартовые затраты. Чтобы получить доступ к современным технологиям и оборудованию в льготный лизинг, компания должна существовать не меньше года и быть зарегистрированной в России.

Кредиты при поддержке РГО и Корпорации МСП

Из-за высоких рисков банк может отказать в выдаче предпринимательского кредита. Шансы может повысить залог имущества или любой другой дополнительный капитал, но не каждый бизнес готов пойти на такие жертвы. Национальная гарантийная система помогает бизнесу получить кредит. Корпорация МСП или региональные гарантийные организации договариваются с банком и гарантируют погашение части кредита, если у компании возникнут трудности.

Независимая гарантия Корпорации МСП становится доступна предпринимателям после предварительного одобрения банка. Информация по комиссиям, условия, размер гарантии и порядок получения есть на сайте Корпорации. На поручительства РГО могут претендовать самозанятые, но учтите, что услуги РГО платные. Узнать все детали поручительства (сроки, суммы, условия) можно напрямую через РГО. Найти организацию в вашем регионе поможет платформа «Мой бизнес».

«Зонтичный механизм» поручительств Корпорации МСП

Если предпринимателю нужен кредит, но нет залога, «Зонтичный механизм» — та самая альтернатива. Способ кредитования будет упрощенный, а размер поручительства — до 1 млрд рублей и покроет до 50% суммы. Финансирование можно потратить на развитие бизнеса, инвестиции, пополнение оборота и рефинансирование. Комиссию платит не заемщик, а банк.

Льготные кредиты для МСП по программе 1764

Кредиты по программе 1764 предоставляют банки-участники. Предприниматель может оставить заявку на льготное кредитование своего бизнеса через сайт Корпорации МСП. Государство компенсирует потери, если выполнены условия:

• бизнес подходит под программу;
• компания зарегистрирована в России;
• числится в реестре МСП с оборотом до 2 млрд рублей;
• не банкрот и без крупных долгов.

Максимальная ставка рассчитывается по формуле: ключевая ставка ЦБ РФ + 2,75% годовых. Кредит выдают под конкретные цели:

Инвестиции. От 500 тыс. до 2 млрд рублей, срок — до 10 лет.

Прирост оборотных средств. От 500 тыс. до 500 млн рублей, срок — до 3 лет.

Бизнес-развитие. До 10 млн рублей, срок до 3 лет.

Рефинансирование. Для рефинансирования предыдущего кредита.

На поддержку могут рассчитывать МСП следующих секторов:

• сельское хозяйство;
• обрабатывающая промышленность;
• ресторанный бизнес;
• внутренний туризм;
• торговля;
• бытовые услуги;
• здравоохранение;
• образование;
• наука и техника.

Данные Министерства экономического развития РФ

Программа стимулирования кредитования (ПСК)

Программа «ПСК» охватывает малый и средний бизнес. Предприятия могут получить кредит до 2 млрд рублей по льготным условиям для развития бизнеса, рефинансирования, увеличения оборота и вложения средств. Расчет конечной ставки производится так: ключевая ставка ЦБ + 3-5% (процент зависит от размера бизнеса). Льготная ставка действует только первые 3 года, а заявку можно подать в 59 банках. 

Меры поддержки бизнеса в налоговой сфере

Налоговые льготы 

Налоговые льготы для МСП — это особые условия и правила налогообложения по снижению налоговых обязательств.

Рассмотрим ключевые методы налоговой поддержки:

• упрощенная система налогообложения для небольших компаний;
• пониженные налоговые ставки для МСП;
• льготные условия для нового бизнеса (на первых этапах);
• государственное поощрение сферы инновационных технологий;
• льготы по налогу на добавленную стоимость (НДС);
• льготы по налогам на зарплату сотрудников;
• возмещение налога на добавленную стоимость в ускоренном режиме и без каких-либо гарантий;
• снижение транспортного налога для дорогостоящих автомобилей; 
• возврат уплаченного НДФЛ с материальной выгоды;
• «заморозка» кадастровой стоимости земельных участков (налогов на имущество/землю).

И еще два наглядных примера:

Нулевая ставка по НДС для гостинично-туристического бизнеса. Программа работает так: гостиницы и туристические компании могут не платить НДС на некоторые услуги. Например, это касается сдачи номеров для временного проживания. Льгота действует с 1 июля 2022 года и зависит от ряда факторов:

• когда гостиница открылась для посетителей;
• относится ли объект к туриндустрии;
• внесена ли реестр.

Если все условия выполнены, НДС не взимается. Инициатива направлена на развитие внутреннего туризма и рост туристического потока в России. Плюсы: программа привлекает инвестиции, создает рабочие места, развивает инфраструктуру для туристов и улучшает качество обслуживания.

Нулевая ставка по налогу на прибыль для IT-компаний. С начала 2022 года действует нулевая ставка налога на прибыль для российских IT-компаний. Юридические лица в IT-отрасли полностью освобождены от уплаты налога до 2024 года включительно. Однако с 1 января 2025 года налог может вырасти до 5%, согласно законопроекту Минфина об изменениях в налоговой системе.

А помочь бизнесу найти выручку поможет Биг дата от Calltouch — определит, откуда пришли клиенты и соберет их данные.

Налоговые каникулы

Налоговые каникулы — возможность временно не платить налог на доход. На период каникул индивидуальные предприниматели вправе пользоваться нулевой ставкой по налогам, но при условии, что их бизнес зарегистрировали в 2023/2024 году.

Виды деятельности предпринимателей на УСН:

• Производственная область.
• Научная и социальная сфера.
• Оказание бытовых услуг населению.
• Предоставление мест для временного проживания.

Налоговые проверки

До марта 2025 года налоговые проверки IT-компаний приостановлены, чтобы поддержать развитие технологий. Это решение снижает нагрузку на бизнес и делает IT-сектор более привлекательным для инвесторов.

Ответственность предпринимателей 

С 2022 года для бизнеса ввели послабления за нарушения:

1. Отменили компенсацию за использование некоторых объектов интеллектуальной собственности.
2. Разрешили параллельный импорт товаров известных брендов.
3. Снизили штрафы за административные нарушения. Если нарушение совершил сотрудник компании, штраф не накладывают на работодателя. Также штрафы за однотипные правонарушения не суммируют. За первое нарушение вместо штрафа предусмотрено предупреждение, а для малого бизнеса штрафы уменьшены и оплачиваются по ставкам ИП.

Нефинансовые меры поддержки бизнеса

Обучение

Портал МСП.РФ предлагает доступ к бесплатным семинарам и тренингам, где эксперты обозревают рыночную ситуацию и делятся знаниями по налогообложению, бизнес-планированию, маркетингу. 

На платформе Корпорации МСП предприниматель получит багаж знаний или даже найдет бизнес-наставника, который поделится опытом и расскажет о налогах, госзакупках и бизнес-навыках. План мероприятий доступен на сайте.

Для полного погружения в тему госзакупок читайте статью Calltouch Как участвовать в госзакупках: пошаговая инструкция и советы. А еще больше полезной информации о ведении бизнеса и его продвижении вы найдете в Академии Calltouch.

Консультирование

Предпринимателям доступны бесплатные консультации с экспертами из самых разных сфер. Например, специалисты МФЦ «Мой бизнес» консультируют по бухучету, управлению, маркетингу и правовому регулированию.

Еще больше о маркетинге мы рассказали в электронной книге с 23 секретами эффективного продвижения.

Бесплатно Электронная книга

23 действующих способа сделать свой маркетинг круче, быстрее, эффективнее, чем сейчас Получить бесплатно

Развитие перспективных направлений

Правительство уже не первый год продвигает в пользу продвижения многообещающих проектов, исследований и инноваций. В списке мер поддержки:

• выделение грантов;
• помощь в запуске стартапов;
• техническое содействие;
• доступ к инфраструктуре (современные технологии, лаборатории);
• информационный доступ к ресурсам (аналитика, отчеты, исследования).

Льготы на аренду

Инициатива касается фермеров. При этом любой представитель МСП может рассчитывать на льготную аренду с тем же успехом. На портале Бизнес-навигатора МСП вы подберете земельный участок или помещение на выгодных условиях, но для начала стоит почитать про льготы в вашем регионе.

Гранты и субсидии

Гранты. Государство поддерживает перспективные направления бизнеса через систему грантов. Это безвозмездная помощь, но с условием: деньги дают только на определенные цели и для конкретных сфер.

Кто может претендовать на финансирование государства или фонда:

• начинающие компании или ИП (гранты для молодых предпринимателей);
• приоритетные направления для государства (IT, фермерство, образование, медицина, туризм);
• социальное предпринимательство (общественно полезный бизнес).

У самозанятых не получится подать заявку на грант, а вот ИП и юридические лица могут попытать удачу. Как соответствовать требованиям: не иметь задолженностей по налогам, погасить долги по взносам, инвестировать собственный капитал (25% от всей стоимости проекта), пройти бесплатное обучение и защитить бизнес-план перед жюри.

Субсидии. Выдаются государством на определенные цели и на конкретной основе. Деньги можно потратить на оборудование или закупку сырья. Возвращать средства  не надо, но придется объяснить, на что пошел капитал.

Помощь выделяют не только наличными, но и через льготные кредиты и налоговые вычеты. Размер субсидии будет зависеть от региона и проекта. На сайте «Мой бизнес» можно узнать, на какие программы поддержки и суммы вправе претендовать МСП.

Журнал

Читайте также:

Callday 2022 — самое сложное мероприятие в истории Calltouch. Будет ли оно?

Callday 2022 — самое сложное мероприятие в истории Calltouch. Будет ли оно?

Поддержка малого и среднего бизнеса — это возможность для предпринимателей развивать свое дело, выходить на новые рынки и снижать финансовую нагрузку. Государственные программы, гранты и субсидии помогают решить ключевые задачи и стать сильнее в условиях конкуренции. Чтобы воспользоваться всеми возможностями, изучайте доступные меры, подавайте заявки и используйте предложенные инструменты.