Главная | Блог | Темы | Бизнес | Выгоден ли лизинг для ИП и как его оформитьВыгоден ли лизинг для ИП и как его оформить 28 апреля 2023 10 мин на чтение 4 404 Юлия УсачеваРедактор блога Calltouch Содержание Нет времени читать? Для малого и среднего бизнеса предусмотрены разные виды поддержки. Если компании не хватает средств для развития — например на покупку дорогого оборудования — она может использовать лизинг. Эта финансовая услуга станет спасением для стартапа. Лизинг позволит сэкономить бюджет, приумножить прибыль и пережить кризис. Рассказываем подробнее, чем выгоден лизинг для ИП и юрлиц. Что такое лизингЛизинг — вариант кредитования, позволяющий на выгодных условиях получить движимое или недвижимое имущество для коммерческих целей. У приобретателя появляется право последующего выкупа, но это не обязательство. После лизинга собственность можно вернуть владельцу.От стандартного кредита лизинг отличается тем, что организация или физлицо получают не денежные средства, а имущество. Отличие от простой аренды — в возможности выкупа. Как оформить лизингЧтобы взять имущество в лизинг, нужно заключить договор с владельцем. На протяжении срока, указанного в контракте, лизингополучатель выплачивает установленную лизингодателем сумму.Услуга востребована не только у молодых компаний, но и у крупных предприятий. Они берут в лизинг малогабаритную технику, автомобили, самолеты, морские суда. Законодательные акты, которые регулируют лизинг:Федеральный закон «О финансовой аренде (лизинге)» от 29.10.1998 №164-ФЗФедеральный закон от 14.07.2022 г. №265-ФЗКаким бывает лизинг Рассмотрим три вида лизинга для юрлиц и индивидуальных предпринимателей. Финансовый лизинг. Лизинговая компания закупает для клиента нужное оборудование и передает в пользование. Когда срок, указанный в договоре, истекает, клиент полностью покрывает изначальные затраты лизингодателя и выкупает объект. Это своего рода «ипотека» для предприятий, которые нуждаются в дорогой технике. Оперативный (операционный) лизинг. При таком формате лизингополучатель не претендует на выкуп объекта и спустя время возвращает его лизинговой компании. Лизингодатель многократно предоставляет объект в пользование разным предприятиям. Как правило, оперативный лизинг дороже, чем финансовый. Но и клиент получает выгоду: он не платит за содержание и страховку дорогостоящей техники — об этом заботится лизинговая компания. При оперлизе договор заключают на короткий срок. Этот формат подходит предприятиям, которым необходимо постоянно обновлять парк техники без увеличения затрат на содержание. К таковым относятся службы такси и авиакомпании.Возвратный лизинг. Лизингополучатель продает имущество компании и получает за него крупную сумму, а затем арендует это имущество с последующим выкупом. Смысл сделки: предприятия, которые не могут содержать дорогой объект и нуждаются в оборотных средствах, получают средства на развитие. При обычной продаже компания безвозвратно теряет право эксплуатировать имущество. При возвратном лизинге она не только продолжает им пользоваться, но еще и освобождается от расходов на содержание и налогов. Бизнес Читайте также: Почему деньги больше не работают в мотивации сотрудников? Почему деньги больше не работают в мотивации сотрудников? Почему лизинг выгоден юрлицамПервая причина — некоторые лизинговые компании располагают редким оборудованием, которое сложно купить напрямую. Вторая — проверенный партнер в лице лизингодателя. Поэтому важно найти надежную компанию. И тогда ее сотрудники не просто предоставят оборудование, а подберут технику под конкретные задачи бизнеса и бюджет. Если у вас возникают сомнения по поводу добросовестности рекламного подрядчика, подключите Антифрод Calltouch. Сервис автоматически проверяет поток звонков в компанию, выявляет номера с подозрительной активностью и помечает их соответствующим тегом. В считанные часы вы узнаете, откуда приходит фрод. Операторам больше не придется обрабатывать большое количество нецелевых обращений. Вы сможете быстро оптимизировать работу контакт-центра. АнтифродЗащититесь от спама и некачественных звонков с рекламыЗащититесь от спама и некачественных звонков с рекламы ПодробнееПреимущества лизинга перед банковскими кредитамиУ лизинговых компаний обычно нет жестких требований к финансовому положению клиентов.Для оформления лизингового договора предпринимателю не требуется показывать бизнес-план.Для заключения договора нужно гораздо меньше документов, чем для оформления кредита. Лизинговые компании не берут комиссию, которую предполагают все банковские программы.Не понадобятся ни поручители, ни залог. С лизингодателем легче договориться об отсрочке платежа.Почему лизинг не очень популяренНекоторые предприниматели просто не знают о такой услуге. Не в каждом городе есть лизингодатели.Банки ведут агрессивную маркетинговую политику: лизинговые компании не выдерживают такой конкуренции в СМИ. Особенности лизинга для ИПДля ИП подходит экспресс-лизинг — когда заявку рассматривают в ускоренном темпе. Принятие решения занимает от одного часа до суток. Такой формат практически исключает финансовую оценку клиента, поэтому лизингодатель серьезно рискует. Это отражается на размере первоначального взноса — до 50% стоимости объекта. Условия лизинга для ИП и их плюсы и минусы отличаются в зависимости от налогового режима. При упрощенной системе налогообложения (УСН) можно уменьшить сумму налогов за счет лизинговых выплат. Это касается только УСН с 15-процентной налоговой ставкой, на режим с налогом 6% лизинг не влияет. Контролируйте маркетинг и каждый этап воронки продаж при помощи Сквозной аналитики Calltouch. В личном кабинете сервиса вы найдете емкие отчеты, наглядные таблицы, графики со ключевыми показателями эффективности рекламы. Автоматизируйте рутинные процессы в несколько кликов. Сквозная аналитикаОценивайте эффективность всех рекламных кампаний в одном окне от клика до ROIВкладывайте в ту рекламу, которая приводит клиентов ПодробнееКакие документы нужны для договораВ пакет документов входят: устав организации и решение о назначении гендиректора;расширенная банковская выписка о счете компании за последние шесть месяцев; бухгалтерский баланс, отчет о налоговых выплатах;свидетельство регистрации, ИНН, ОГРН.Заранее отсканируйте бумаги, чтобы сразу отправить лизингодателю. Когда договор будет составлен, внимательно изучите его. Юридические аспекты составления договора лизинга описаны в законе. Можно ли расторгнуть сделку досрочноМожно, если такое условие есть в договоре. Обычно указывают срок, с которого разрешается разорвать соглашение. Договор считается выполненным при досрочном погашении всех выплат.Лизингодатель может досрочно расторгнуть контракт по следующим причинам:лизингополучатель регулярно сдвигает сроки внесения платежей;лизинговое имущество используют не по назначению или не по правилам эксплуатации. При таких нарушениях арендатор не сможет вернуть уже выплаченную сумму. Объект подлежит немедленному изъятию. Эти риски и условия должны быть в договоре.Коротко о главномЛизинг доступен физлицам, юрлицам и ИП. Взять в финансовую аренду можно любое имущество — от принтера до мореходного судна. Есть три вида лизинговых услуг для ИП и юрлиц: финансовый, оперативный, возвратный. Некоторые лизинговые компании предоставляют редкое оборудование, которое трудно купить напрямую.Лизинг полезен малым компаниям и крупному бизнесу. Услуга помогает сэкономить бюджет, преумножить прибыль и пережить кризис. Юлия УсачеваРедактор блога Calltouch