Как проверить контрагента: подробное руководство, список документов и сервисов

Чтобы избежать финансовых потерь и проблем с налоговой, нужно проверять контрагентов. Регистрация на массовом адресе, долги по налогам, незавершенные судебные процессы — только часть тревожных звонков, на которые стоит обратить внимание перед заключением договора.

Рассказываем, как отличить безопасных и честных контрагентов от мошенников, проверить их надежность и защитить бизнес от возможных рисков.

Зачем проверять контрагентов

Если одна из сторон договора не исполняет обязательства, то для второй стороны сделка в лучшем случае окажется неудачной, а в худшем принесет убытки и репутационные риски. Проверка контрагентов нужна для того, чтобы не работать с компаниями-однодневками, банкротами и мошенниками, чего сложно избежать, заключая договоры о сотрудничестве вслепую.

https://unsplash.com/photos/veNb0DDegzE

Как проверить компанию самостоятельно

• Запросите копии основных документов — устава, ИНН, ОГРН, решения о назначении гендиректора компании.
• Проанализируйте данные из ЕГРЮЛ: сравните информацию из полученных документов с той, которая указана в реестре.
• Проверьте, не является ли адрес, по которому зарегистрирована компания, массовым, где числится сразу несколько юрлиц.
• Изучите статус директора. Убедитесь, что директор не дисквалифицирован и имеет право заключать договоры от лица компании.
• Оцените оборот фирмы. Чем больше оборот и количество сотрудников, тем надежнее компания. Но только при условии, что фирма не банкротится и не имеет долгов.
• Проверьте, не инициировано ли в отношении компании банкротство. Если да, то юрлицо финансово несостоятельно.
• Изучите содержание картотеки арбитражных дел, чтобы узнать, участвует ли компания в судебных разбирательствах, по какому поводу они ведутся и с кем.
• Посмотрите данные бухгалтерской отчетности. Она покажет, что происходило с активами и доходами организации последние годы.
• Загляните в реестр недобросовестных поставщиков, подрядчиков и исполнителей. 

Чтобы иметь под рукой актуальные сведения о количестве заявок и завершенных сделок, подключите Сквозную аналитику Calltouch. Система автоматически собирает информацию из CRM и со всех рекламных площадок, а затем объединяет их в наглядный отчет. Данные помогут построить воронку продаж и сделать вывод об эффективности рекламы.

https://unsplash.com/photos/4V8uMZx8FYA

Бесплатные ресурсы для проверки

• Сайт Федеральной налоговой службы — для проверки юридических адресов, оформления актуальных выписок из ЕГРЮЛ и реестра дисквалифицированных лиц.
• «Прозрачный бизнес» — для комплексной проверки контрагентов. Позволяет узнать адрес регистрации и ограничения на деятельность.
• Реестр ФАС — реестр субъектов естественных монополий позволяет узнать, доминирует ли организация в какой-либо отрасли.
• ЕГРЮЛ — общие сведения о зарегистрированных юридических лицах. Получить выписку можно за несколько минут по ИНН или ОГРН.
• Сведения о юрлицах с задолженностью — информация об организациях, которые не сдают налоговую отчетность более 12 месяцев либо имеют долг по уплате налогов свыше 1 000 рублей.
• Картотека арбитражных дел — информация обо всех арбитражных спорах, в которых участвует потенциальный контрагент.
• Банк данных исполнительных производств — список юридических и физических лиц, в отношении которых открыто исполнительное производство. Для поиска достаточно ввести наименование и адрес компании.
• «Федресурс» — сервис для проверки юридических лиц и ИП.
• «Всероссийский Бизнес Центр» — отчет на основе нескольких источников, включая Росстат и Высшего арбитражного суда. Для проверки контрагента нужно ввести ИНН, ОГРН, наименование компании, ФИО директора.
• Реестр лицензий — проверьте, действительно ли у потенциального контрагента есть лицензия для сотрудничества в лицензируемой сфере.
• Список недействительных российских паспортов — для проверки руководителя компании.
• Реестр дисквалифицированных лиц — для выявления юридических лиц с аннулированной лицензией и компаний, в отношении которых действует решение суда о дисквалификации в качестве административного наказания.
• Реестр госконтрактов — чтобы проверить, заключал ли бизнес-партнер контракты государственные заказы.

https://unsplash.com/photos/aWf7mjwwJJo

Бизнес

Читайте также:

Овердрафт для юридических лиц: что это и как им пользоваться

Овердрафт для юридических лиц: что это и как им пользоваться

Платные сервисы

• СПАРК — сервис для анализа деятельности организаций и выявления рисков, например санкционных.
• «Контур.Фокус» — сервис для экспресс-оценки надежности не только российских, но и зарубежных компаний.
• «Коммерсантъ КАРТОТЕКА» — сервис всесторонней оценки потенциальных контрагентов, использует информацию более чем из 50 источников.
• Casebook — сервис для оценки состояния фирмы, проверки судебной активности, отслеживания изменений по банкротству и другие возможности.
• СБИС — сервис с подробной статистикой и диаграммами для проверки российских компаний и их руководителей.

Коротко о главном

• Ответственность за последствия работы с ненадежным партнером лежит на компании, поэтому всегда проверяйте контрагента до заключения договора.
• Проверяйте адрес регистрации, наличие долгов, в том числе по налоговым выплатам, открытые исполнительные производства и участие в судебных разбирательствах.
• Запрашивайте копии документов перед сделкой и сверяйте их с информацией, полученной из ЕГРЮЛ и других источников.
• Пользуйтесь бесплатными и платными инструментами, чтобы проверить бизнес-партнера.